Le bon outil dépend du problème que votre étude veut résoudre. Une solution native au logiciel métier, un assistant de rédaction et un outil de développement de la relation client ne couvrent pas le même périmètre.
Transparence : Mibba édite ce comparatif. Pour rendre la lecture vérifiable, chaque colonne suit la même structure et renvoie à la page officielle de l'éditeur. « Non » signifie que l'apport de valeur n'est pas documenté publiquement sur la page consultée, pas qu'il est techniquement impossible.
Cinq solutions comparées sur les mêmes critères
| Apport de valeur | Mibba | Primmo | Kivia | C-Clerc | Praetor |
|---|---|---|---|---|---|
| Travaille à partir des dossiers du logiciel métier | Oui | Oui | Oui | Non | Non |
| Traite les e-mails dans leur contexte | Oui | Oui | Non | Oui | Non |
| Relie chaque réponse à ses sources | Oui | Oui | Non | Non | Non |
| Prépare ou suit la prochaine action du dossier | Oui | Oui | Oui | Oui | Non |
| Réunit une vue familiale et patrimoniale du client | Oui | Non | Non | Oui | Non |
| Fait émerger des opportunités de conseil ciblées | Oui | Non | Non | Oui | Non |
| Soumet les actions à une validation humaine explicite | Oui | Oui | Oui | Non | Oui |
| Documente une souveraineté ou un hébergement français | Oui | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Écrit nativement dans le logiciel métier aujourd'hui | Non | Non | Oui | Non | Non |
Cette matrice compare les promesses publiques, pas la qualité réelle d'un déploiement. Primmo documente notamment son travail dans Outlook et Word, ses réponses sourcées et l'import des dossiers iNot ou Fiducial ; ce qu'il couvre et ce qu'il ne couvre pas est détaillé dans notre avis sur Primmo pour les notaires. Kivia met en avant l'absence de double saisie, les formalités suggérées et la validation des données générées directement dans le logiciel métier. C-Clerc couvre fortement la connaissance client, les communications ciblées et le suivi des dossiers. Praetor insiste surtout sur le fonctionnement local, la maîtrise humaine et l'absence de conservation des fichiers.
Observation terrain
Dans une étude interrogée, un collaborateur d’actes courants suit environ 40 dossiers en parallèle et reçoit 40 à 50 e-mails par jour. Le bon test n’est donc pas une réponse isolée, mais la continuité entre le mail, le dossier, la source et la prochaine décision.
Les spécialistes à regarder pour un besoin précis
La matrice se concentre sur cinq offres transversales. D'autres solutions peuvent être plus adaptées à un besoin spécialisé : Maestro pour les contrôles LCB-FT et RIB, Intellig'IA pour l'analyse de documents immobiliers complexes, ou Klaire pour la collecte de pièces et la conformité.
Une étude peut donc combiner un spécialiste avec son logiciel métier et un assistant transversal. L'enjeu est d'éviter les doubles saisies, les notifications concurrentes et les actions dont personne ne peut retrouver l'origine.
Ce qu'il faut vérifier pendant la démonstration
- Chaque information renvoie-t-elle au document et au passage d'origine ? Une mention générique de « sources » ne suffit pas. Cliquez jusqu'à la pièce.
- L'outil travaille-t-il sur vos dossiers et vos e-mails existants ? Demandez ce qui est lu, importé ou recopié manuellement.
- Prépare-t-il la prochaine décision ? Faites le test sur un dossier actif avec une pièce manquante, pas uniquement sur une question documentaire.
- Que peut-il lire et écrire aujourd'hui ? Distinguez les fonctions disponibles de la feuille de route et des partenariats annoncés.
- Qui valide l'action ? Un mail, un classement ou une relance doit rester visible et modifiable avant exécution.
- Où sont hébergées les données ? La CNIL rappelle qu'un traitement de données par IA reste soumis au RGPD et aux droits des personnes.
Pour Mibba, la limite actuelle est explicite : la lecture du logiciel métier passe par son API officielle, mais l'écriture n'est pas encore livrée. Les partenariats d'écriture sont en cours avec Septeo, Fiducial et Fichorga. Toute action concernée est donc proposée à l'équipe, qui décide de la suite.
Questions fréquentes
Quelle IA choisir pour travailler directement dans le logiciel métier ?
Kivia est la solution native de Septeo dans cette comparaison. Les autres outils se connectent, importent ou travaillent au-dessus du logiciel métier selon leur périmètre. Demandez toujours une démonstration avec la version précise utilisée par votre étude.
Quelle solution couvre la connaissance client et le développement de l'étude ?
C-Clerc et Mibba documentent tous deux l'enrichissement de la connaissance client et les sollicitations ciblées. La différence à tester porte sur la manière dont cette connaissance est alimentée, reliée aux dossiers et transformée en proposition soumise au gestionnaire.
Peut-on utiliser plusieurs outils dans la même étude ?
Oui. Une étude peut conserver un spécialiste LCB-FT, utiliser les fonctions natives de son logiciel métier et ajouter un assistant transversal. Vérifiez alors les ressaisies, les droits d'accès et l'endroit où chaque action doit être validée.
Comment comparer sans immobiliser l'équipe pendant des semaines ?
Choisissez deux dossiers : un dossier actif avec des pièces manquantes et un ancien client dont il faut reconstituer la situation. Demandez à chaque éditeur de montrer les sources, les limites et la prochaine action proposée. Pour Mibba, vous pouvez réserver une démonstration sur vos propres dossiers.